掌上海银是一款面向高净值人群的专业财富管理移动端应用,由国内知名综合性财富管理机构倾力打造,依托150余家国内分支机构及海外布局,为用户提供覆盖资产配置、基金销售、跨境投资与家族传承的一站式金融服务。
海银财富于2006年创立于上海陆家嘴金融核心区,经过十余年稳健发展,现已在全国70余座主要城市设立150余家分支机构,并在香港、英国、美国等地设立海外办公室,构建起辐射全球的综合服务网络。旗下海银基金销售有限公司持有中国证监会颁发的《经营证券期货业务许可证》,具备合法、合规的基金销售资质,为用户资金安全与交易规范提供坚实保障。

公司拥有近3000人的专业团队,汇聚了来自银行、证券、信托等领域的资深从业者,其中包括大量持有CFP(国际金融理财师)、CFA(特许金融分析师)等权威认证的专业人才。截至目前,已累计为超过十万名高净值个人及机构客户提供资产配置咨询、财富管理、家族办公室等多元化综合解决方案。凭借穿越多轮经济周期的风控能力与长期主义经营理念,海银持续赢得客户信赖,稳步成长为行业标杆之一。
1. 财富管理:基于宏观经济趋势与客户个性化需求,构建科学、动态、多元的资产配置体系,整合固定收益、权益类资产及另类投资工具,打造安全、透明、可追溯的专业服务平台。
2. 海银基金:作为经上海证监局批准设立的独立基金销售机构,同时也是中国证券投资基金业协会正式会员,专注提供公募基金代销服务,产品线覆盖主流基金管理人,申购赎回流程便捷高效,满足不同风险偏好投资者的需求。

3. 海银国际:依托香港、伦敦、纽约三地办公室资源,提供涵盖海外资产配置、税务筹划、法律架构设计等在内的跨境综合服务,有效解决因信息不对称和资源壁垒带来的投资难题。
4. 家族办公室:不仅关注有形资产的保值增值与有序传承,更注重企业家精神、价值观、社会责任、健康与教育等无形财富的延续,助力实现家族基业长青与代际传承。
1. 呼叫中心服务:提供7×24小时专业客服在线响应,支持一键直连、智能转接与全程跟进,快速解答产品、交易、账户等各类问题,实现从咨询到落地的全流程闭环服务。
2. 客户服务管理:通过APP实时推送市场动态、政策解读、行业深度报告及公司重要公告;结合客户画像与持仓数据分析,定期提供个性化理财建议与资产检视服务,帮助用户及时调整投资策略。

3. 会员尊享服务:持续开放专属财富沙龙、高端圈层论坛、线下私享会等多元化活动;生日祝福、节日礼遇、账户异动提醒等温情服务贯穿始终;更有定制化财务诊断与专属资产配置方案,助力用户精准把握财富增长节奏。
v5.5.0:
新增赎回结算申请书在线电子签约功能,操作更高效、流程更安全;同步优化系统稳定性,修复已知问题,全面提升整体使用体验。
v5.4.6:
重点修复部分机型兼容性问题,优化页面加载速度与交互响应效率,进一步增强运行流畅度与服务可靠性。